财联社 1 月 28 日讯（记者 高萍）1 月 27 日晚，央行线路 4 家银行大额罚单，这亦然 2025 年来央行官网公布的首批罚单。

全体看，4 家银行系数被罚没超 9900 万元，被罚原因多触及未按照限定扩充客户身份识别义务、与身份不解的客户进行交游等多项违纪举止。

4 家被罚的银行分离为农业银行、光大银行、民生银行、恒丰银行。财联社记者发现，中国东谈主民银行对 4 家银行作出行政处罚的决定日历均为 2024 年 12 月 30 日。

4 家银行领大额罚单 触及与身份不解客户进行交游等多项违纪举止

具体来看，农业银行因 12 项违纪举止被中国东谈主民银行教育，并被充公违纪所得 487.59 万元，罚金 4672.94 万元。另外，多名谈论牵累东谈主也被处以教育以及 1 万元 -10 万元不等的罚金。光大银行被罚触及 11 项违纪举止，中国东谈主民银行对光大银行予以教育，充公违纪所得 201.77 万元，罚金 1677.06 万元。

民生银行、恒丰银行被罚则均触及 8 项违纪举止，其中，中国东谈主民银行对民生银行予以教育，充公违纪所得 99.07 万元，罚金 1705.5 万元；另外，恒丰银行被教育，并被罚金 1060.68 万元。

从被罚原因来看，4 家银行触及多项调换违纪举止类型。如，4 家银行被罚均触及违抗账户处治限定；违抗反伪物币业务处治限定；占压财政入款粗略资金；违抗信用信息集会、提供、查询及谈论处治限定；未按限定扩充客户身份识别义务；与身份不解的客户进行交游。

农业银行、光大银行、恒丰银行被罚还均触及未按限定保存客户身份贵府和交游纪录；未按限定报送大额交游敷陈粗略可疑交游敷陈。

另外，农业银行、光大银行、民生银行被罚也还均触及违抗计帐处治限定；民生银行 8 项违纪举止中还包括妨碍监监责任。

此外，农业银行、光大银行违纪举止中还均包括违抗东谈主民币畅达处治限定；违抗国库科目栽植和使用限定。农业银行 12 项违纪举止中还包括违抗特约商户实名制处治限定。

前年有多家机构因未按限定扩充客户身份识别义务等被央行重罚

财联社记者梳剪发现，以罚单公布日历来看，2024 年全年，央行官网公布的 12 张罚单中，仅有一张触及银行，为湖南溆浦农村交易银行，因违抗银行间债券市集处治限定，未按限定扩充客户身份识别义务，该行被教育，并被罚金 1310 万元。

另外，监管对未按限定扩充客户身份识别义务等违纪举止重拳出击。财联社记者发现 2024 年公布的大额罚单中也有机构触及违抗计帐处治限定；违抗账户处治限定；未按限定扩充客户身份识别义务；未按限定保存客户身份贵府和交游纪录等违纪举止。

如，浙江航天电子信息产业有限公司 2024 年 5 月领到罚单，违纪举止触及违抗机构处治限定；违抗商户处治限定；违抗计帐处治限定；违抗账户处治限定；未按限定扩充客户身份识别义务；未按限定保存客户身份贵府和交游纪录；未按限定报送可疑交游敷陈；与身份不解的客户进行交游粗略为客户开立匿名账户、化名账户等。因此，浙江航天电子信息产业有限公司被教育，并被充公违纪所得 1596.31 万元，罚金 2825.31 万元。

另外，上海东亚期货有限公司 2024 年 12 月被罚，两项违纪举止为违抗银行间债券市集处治限定；未按限定扩充客户身份识别义务，因此该公司被中国东谈主民银行教育，充公违纪所得 857.25 万元，罚金 3606.76 万元。

天津信唐货币经纪有限牵累公司 2024 年 12 月被央行教育开云体育，充公违纪所得 3.97 万元，罚金 1103 万元。被罚原因也触及未按限定扩充客户身份识别义务。